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起底网络炒汇 专家:加杠杆的外汇保证金交易都是违法行为

出处:本站原创   发布时间:2019-10-07   您是第 位浏览者

  日前,国度表汇办理局公然传递一同作恶收集炒汇平台案例,并夸大境内禁锢部分未允许任何机构正在境内发展或代办发展表汇按金生意。“收集炒汇”真相是什么?为什么会吸引这样多的人举行收集炒汇? 投资者应奈何去识别这些骗局?本期【金融灼烁论】邀请中国互联网金融协会归纳部主任周国林,焦点财经大学金融学院帮理传授陶坤玉举行独家解读。

  “收集炒汇现实上是应用互联网平台所举行的表汇担保金贸易,以高收益低危急行动吸引,勾引投资者举行屡次的贸易。”陶坤玉先容,我国闭系金融禁锢部分是禁止任何境内和境表的金融机构正在境内发展或者是代办表汇担保金生意的。倘若投资者参预了收集炒汇,那么投资者不单参预到表汇贸易内中,还不妨会变成投资者资金耗费,投资者这一举动现实上也长短法的。“表汇担保金贸易对投资者的专业本质请求很高,而收集炒汇行动一种作恶行业进初学槛反而很低”。周国林发起,有此类需求的投资者,必定要当心闭系方面专业学问的研习和堆集,禁锢部分也会延续巩固投资者金融安笑学问的普及培育。同时,禁锢部分正正在巩固国内及跨国间的协同禁锢。

  主办人:灼烁网的网友公共好,接待收看灼烁网主办的金融灼烁论,这日要跟公共聊一聊收集炒汇这一话题,咱们请到了两位专家,中国互联网金融协会归纳部主任周国林,焦点财经大学金融学院帮理传授陶坤玉。最初正在咱们聊之前不妨照样要跟网友科普一下,真相什么叫收集炒汇。最初请陶师长给咱们先容一下。

  陶坤玉:收集炒汇现实上是应用互联网平台所举行的表汇担保金贸易,指的是投资者,分表是境内投资者,通过供应必定命宗旨公民币资产或者是表币资产,依据必定倍数扩充之后的金额内所举行的表汇贸易。

  寻常有两种形式,第一个是它对接了境表持牌的表汇贸易平台,第二个是它以境表的表汇贸易平台行动幌子,以高收益低危急行动吸引,通过设立虚伪的表汇贸易平台,从而赚取投资者巨额的担保金,或者是勾引投资者举行屡次的贸易,从而以赚取佣金和贸易用度的表面赚钱,现实即是诈骗。

  陶坤玉:第一种平台对接了境表机构,第二种平台是借着幌子,那么这两种目前正在中国境内都是被禁止的,我国的金融禁锢部分没有允许过任何境内和境表的金融机构正在境内发展或者代办表汇担保金生意,它常见的最有吸引力的表述,当然即是高收益低危急,其它,“倘若你不会炒的话,我可能帮你炒,你给我供应必定的用度,咱们收佣金贸易用度”等等,然则,现实上假使他是真的有贸易,他也诟谇法的,由于咱们不应许 。第二种更多更常见,它是一种虚伪贸易,紧假如以复造汇率震动的事势,从而让咱们投资者的投资金额取得庞大的耗费的这么一种表汇贸易。

  主办人:这么多人看待收集炒汇趋附者多,好似即是由于方才提到的高的收益和回报,那么咱们也请周师长聊聊为什么现正在这么多人看待这一举动趋附者多

  周国林:收集炒汇本来就像盲宗旨炒股,它是一种短期的图利举动,它紧假如接纳担保金加杠杆的一个形式,对吧?以幼广博。是以说它带有一种赌博的本质,也是很受少少投资者的这种偏好,我来扼要先容一下。

  本来表汇担保金贸易或者叫炒汇,本来正在上世纪80年代就曾经进入中国了,当时由于咱们变革绽放了,少少老匹夫先富起来了,分表是少少正在大都市,另有正在咱们少少沿海绽放都市,当时我们国内这种理财这种产物和渠道都非凡少,而收集炒汇正好相投了这些先富起来的老匹夫,另有少少投资理财的须要,心愿以幼广博,赚更多钱。

  但当时因为是新兴事物,又加上这是一个杠杆贸易,它有很高的一种危急性,是以说当时商场上这种危急事情是频发的,有的境内单元和片面与境表违法分子相结合,以接头培训为名,擅自作恶策划表汇担保金贸易,误导下单,暗里对冲对赌吃点,骗取客户资金。从90年代开头,咱们禁锢部分本来就开始管理了,根本上把这块生意给停掉了。那么2000年往后,跟着互联网的繁荣,收集本事繁荣起来了,那么收集炒汇,包罗其他的少少比依期货,少少其他的少少金融贸易金融办事,借帮收集本事,它挣脱了从来通过电话这种守旧本事这种下单的桎梏和拘谨,大大的消重了它的这种撒布的本钱,也降低了它这种撒布的效劳。

  这些境表的包罗境内的少少机构,恰是看到了本事的前进,然后互联网金融风起云涌,介入这个趋向,逐渐进入了中国商场,包罗境表的这些机构盯上了中国商场这块,然后境内的机构由于看到这块商场潜力很大,有利润,是以就纷纷的进入到这个行业里来,通过各式噱头或者传扬机谋,来诱导咱们这些片面投资者来进入到收集炒汇的商场或者行业中来。原形上,参预的客户70%-80%都是耗费的。

  周国林:本来表汇贸易商场是环球体量最大,贸易最屡次的一个金融商场,效劳非凡高,它可能竣工24幼时衔接贸易,然后活着界任何一个角落,只须有收集就可能贸易。他的这种滚动性非凡高,它不像股票商场不妨有企业的黑箱正在内中,但表汇商场新闻富裕滚动是号称最亲近于统统比赛商场的。 所以它也是正在国际上是浩繁这种投资理财的一种首选商场。其它从机构益处参预的方面来说,中国商场中国公民富起来了,再加上咱们的这种金融深化水准也不足,金融产物办事数目对比少,投资者经历也亏折,这些机构看到了中国商场这种繁荣的潜力非凡庞大,利润空间非凡大,是以他们是全力以赴趋附者多!他们正在商场上搞各式误导性、诱骗性的传扬,都有营销机谋,可能说用尽了各式招数。

  其它从咱们投资者自己来说,咱们这些投资者本来照样对比缺乏这方面的专业学问。 例如说高收益稳赚不赔这些传扬这种标语的诱导下,才抱着这种幸运心思及赌博心思盲目地举行入商场。

  其它从禁锢角度来说,由于我国金融是属于分业禁锢,分业禁锢存正在一个什么题目?它是一个主体禁锢,例如银行业禁锢,保障业禁锢,然则这些从事境表的作恶表汇贸易或者收集炒汇的机构,它本来诟谇金融机构。是以恰是应用了中国这种禁锢盲区或交叉,才进入中国商场,把这个生意正在我国繁荣起来,所以是多方要素促成了目前的收集炒汇、危急事情司空见惯,公共趋附者多的这么一个情状。

  主办人:例如说正在进入炒汇商场之后,若何样去举行一个完好的贸易,它的贸易进程本相是什么神色的?

  陶坤玉:这种所谓的表汇贸易平台,第一步是要先跟境表的少少平台或者禁锢部分签定天资允诺,然后他们去添置软件,搭修他们的网站平台。但这个闭节上,他们会有良多的缝隙,例如他说“咱们是受海表的某巨头平台授权的”,但现实上这些平台的授权克日有多长,生意局限有多大,是一个很大的问号,良多的平台就钻了这个空子,例如说他签的本来是少少接头类的合约,它是不行供应金融投资类办事的,然则现实上它即是以这种接头类的合约去发展了金融投资类的办事。

  第二步是若何样吸引咱们的投资者,平台寻常会邀请少少所谓的商场大牛、专业团队来举行少少倾销,声称“咱们是专业团队的操作”,寻常他们会给到12%到24%非凡高的一个年化收益率来吸引客户。

  那么正在全部的操作进程当中,咱们方才说了形式一和形式二,常见的骗局是形式二,即是它现实上是没有表汇贸易的,它是一个收集诈骗,他会举行一个赚钱的复造,也即是说例如说这日你比照平台账户上汇率的震动和现实大盘的震动,他们的开盘价和收盘价是相同的,然则它们的汇率走势不妨是差异的,你的虚拟平台它是一个复造的走势,通过这个复造的走势可能做什么工作?由于咱们领略表汇贸易它是可能做多、做空的,而且及时下单诟谇常简单迅速的,所以通过这种虚伪的汇率复造,现实上即是用平台和投资者正在对赌,现实上你没有正在炒表汇,你只是清静台或者平台的后台来对赌。平台可能依托这种新闻把投资者分成口角名单,寻常遵守你的收盈率,例如说是你赚了进步百分之多少的收益率之后,你就进入到黑名单了。是以现实上咱们这些投资者并没有炒表汇,你的钱是结果转给了谁呢?转给了这个平台。是以端庄意旨上咱们目前看到大大都的收集炒汇平台都是一种骗局。

  周国林:从表貌来看,收集炒汇门槛非凡低,什么人都可能进入,不管你是有钱的、没钱的,以至学生和白叟这些都可能进入收集场。本来表汇贸易公共都领略,或者从专业角度来说,该当是一个公认的最纷乱、危急性最高的商场。为什么会有这种这么悬殊的反差我把这两个事联结正在一同来说。收集平台有良多的这种机谋,包罗境表架设办事器,包罗虚伪的复造行情来创造一个现实上是赌局,但同时另有少少支出结算的办事商,另有咱们的少少互联网电商,从事这种商品商业被应用或记为同伙,公共不妨会感应离奇,为什么收集炒汇会涉及到这种电商?

  由于收集炒汇正在咱们国度是未被允许的,是以这些机构为了竣工正在境内发展贸易赚取利润的宗旨,做了良多包装,正在境表架设办事器正在境内通过注册少少虚伪的壳公司,表貌上是做商品商业的,例如幼商品商业,你看到他的网站上面有良多的这种商品,琳琅满宗旨商品,但本来你是没法添置这个商品的,它背后是为了通过这些商品的贸易,竣工它将投资者资金举行归集和变化的一个宗旨。

  而这些归集和变化就要通过支出公司来竣工。从全部的案例来看,咱们挖掘少少支出公司,通过帮帮这些收集炒汇平台来伪造编造少少物流新闻,另有少少商品贸易新闻,来竣工将投资者的资金归集和变化至境表的这一举动。目前已有这类公司被禁锢部分查处了,同时也吊销了他这种跨境支出的天资,这是我要分表夸大的。

  其它这些公司本来诟谇常奸巧的,本来他正在与境内的这种投资者签定这种所谓的合同或者允诺的时刻,本来公司并不参预到允诺的缔结进程中,都是委托公司线下雇用的这种贩卖职员来和投资者举行一对一缔结的这种合同,是以一朝产生什么违规侵占消费者权力的情状,本来你很难从功令机谋上去追溯公司的这些义务。

  其它他们接纳了良多本事机谋把这些贸易变化到了海表,即是说客户正在网进步行操作的时刻,本来你是通过点对点直接登岸境表的办事器,也给咱们境内的禁锢部分调取这种线上数据,变成了很大的穷困。

  陶坤玉:看待投资者而言,常常不妨接触到的收集炒汇有几个大的渠道,第一个即是正在网站上搜,例如说他正在百度内中搜“我要炒表汇”,然后就会显示出少少平台,不妨他就点进去了。这些平台包装得非凡的美丽,看起来非凡合规,另有非凡热中的生意员对接,他还不妨会给你打电话进一步引荐,是以投资者很容易就掉到这个组织内中了。,第二个即是同伴引荐,例如说QQ群、微信群,“我来把你拉到咱们的群里,然后咱们这有一个专业的投资大牛,你看我正在他这里翻倍翻了多少,你进来之后也是他去给你做投资发起”。倘若你要看他的收益率,当然他可能拿最高的收益率给你看,以至有些说“我的收益率最高可能到达百分之八十、百分之百”。那这么高的收益率诟谇常拥有吸引力。所以当咱们的非专业化的投资者接触到这么高额的收益率、这么有吸引力的收益率的时刻,他们往往就曾经忘掉危急了。

  现实上一切的参预表汇贸易的投资者,第一个是方法略,咱们目前国内的禁锢机构没有允许任何的境内和境表的金融机构正在境内发展或者代办表汇担保金贸易办事的。从这个意旨上来说,你也许接触到的一切的表汇机构——告诉你说可能炒表汇担保金贸易的(也叫表汇按金贸易),都诟谇法的,都是分歧规的。

  周国林:本来正在识别组织或者是虚伪的这种表汇担保金贸易的时刻,我感到最要紧的一点即是说加杠杆的表汇担保金贸易就都是违法的,这正在国内是绝对不应许的。目前咱们国内有些贸易银行可能供应这种表汇担保金贸易,但都是不加杠杆的,也即是等额的这种贸易,那么你交一百块钱的担保金,你就做一百块钱的投资。

  其它,我感到可能行动识其余一个机谋,是要看这个平台它传扬的一个噱头,是咱们来判定识别它的危急和题宗旨一个机谋。这里边涉及到什么一个题目,即是说正在差异的国度,它对表汇担保金贸易是有差异的禁锢标准的。少少平台或者是违法机构,恰是应用了这种禁锢标准的分歧,举行这种禁锢套利。他从境表得到所谓的合规执照,然后到境内来发展生意,他把境表的这种执照行动它的一个叫挂羊头卖狗肉也好,归正即是做一个招牌。

  但现实情状是什么样的,本来境表的执照是很纷乱的。例如说有繁盛国度,英国美国日本澳大利亚新西兰加拿多数发执照,但本来它的执照是很差异的,例如说英国的执照它是有三类,它有例如说他发欧盟的执照,,其它他有英国本人的基本执照,然后还得有全执照。本来它执照的得到难易水准是统统不相同,像那种最基本的本来是什么也弗成能做的,不行归集投资者的资金的这种执照是很容易获取的,然则良多咱们机构就去拿这种执照,然后回到国内来发展生意,是以说它的危急诟谇常高的。

  其它像少少分表幼的国度,包罗少少离岸金融中央等幼的国度,本来它的执照是水分非凡高的,由于它很容易就可能注册,不须要任何的天资请求,而注册跟这种表汇贸易的禁锢是毫无闭连的,是以咱们的少少机构恰是应用了禁锢这种套利的空间,拿来这种海表的执照回来对咱们的投资者举行误导性的传扬,由于咱们的投资者的这种危急识别认识还诟谇常低的。是以正在这里我也是念指点公共,正在识别收集炒汇这种黑平台的时刻,必定要当心,倘若这个平台传扬它得到了境表的执照,我念最初你心坎要打一个问号

  主办人:那么我也念请两位师长折柳去跟咱们分享一下本人身边最深切的案例,来显露收集炒汇它的一个危急是什么样的。

  周国林:我就接着方才陶师长说的这两类平台,即是一类是纯骗子就统统什么也没有,他一点都不去做发奋直接就诟谇法集资或诈骗,他通过收集创造一个例如说虚伪的一个网站,然后就像你复造少少行情新闻,然后摆正在那里,然后开个账户就可能让投资者来归集资金,这种是纯骗局。

  其它一种就方才说的他有境表的少少所谓的执照,然后他拿着这个到境内来举行误导性传扬,然后另有正在全部策划的时刻,它有这么几种形式,也就说若何来榨撤废费者的资金,一个是他伪造的少少贸易记载,就好似伪造少少行情,方才说了行情本来说本人操盘的对吧?我可能做少少模子,做少少赌博这种概率模子,只须你正在这,我一开头给你甜头,然后把你吸引进来,然后更多的资金投进来之后,速即它就换一副容貌给你变成少少巨亏景象,然后把你的资金就给褫夺了。其它的一种形式,即是说让你屡次的贸易,由于它是每一笔贸易都市收手续费的,高额屡次的贸易,从而榨干了你的担保金。

  另有一种对比甚的即是这种传销形式。传销形式即是说我即是拉人头,你只须层层代办,我这有境表的执照,你只须从一级代办二级代办来代办,然后这个代办来再繁荣线基层层代办,然后收取佣金,当传销归集的资金到达必定范畴,投资到达必定人数的时刻,这个机构就开头要跑道了。本来咱们迩来的一个案件确实是我念良多业内人士都领略,I GO FX的话,他当时的北京代办跑道,当时他卷款的范畴该当正在300亿公民币足下,涉及到40万足下的投资者,这个真的是惊心动魄,投资者,良多投资者都是败尽家业,血本无归。

  主办人:那么看待通盘行业来说,我也念听一听两位师长看待若何去滞碍收集炒汇或者是典型繁荣表汇贸易商场,从自己来讲有什么样的发起?

  陶坤玉:有以下这几个方面,第一,咱们要巩固禁锢,然则其它一方面本来咱们该当巩固禁锢的配合,例如说正在国际上,咱们可能举行少少表汇贸易的禁锢配合,等来巩固咱们的办理。第二,看待合规认识对比脆弱的支出平台,现实上该当从新的视角去看他们,由于这个景象是这几年崛起的,以前咱们看到支出平台真的即是为了便捷,对吧?便捷了你的支出,但后面正在表汇贸易当中,这一局限合规认识对比差的支出平台酿成了作恶收集炒汇的同伙,咱们该当越发留意的审查它。第三个方面我感到非凡要紧的即是投资者的培育,设备多种普及金融学问的渠道去教咱们的投资者——金融学里最黄金的定律,那即是高收益高危急。

  周国林:收集炒汇这种作恶的必定是要滞碍,然则说表汇担保金贸易或者是表汇的其他的少少衍生品贸易,从恒久的角度来看,正在咱们争持金融绽放这个战术的这种倾向下,必定是有繁荣远景的。然则绽放和繁荣不代表不禁锢也不代表就不持牌。

  这既是两层寄义,一个即是说和这种合理的吻合中国须要的这种金融产物是可能被应许的。然则它条件下必定是有持牌有禁锢。

  那么这个持牌也可能从两个角度来意会,一个即是它须要通过审批,其它审批的执照的策划局限是要有精确的。例如说你正在海表博得的这种执照,能否正在中国举行策划,要看咱们中国和对方国度的少少禁锢的少少允诺,包罗也另有看是否吻合咱们本国的禁锢请求,来肯定你这个执照是否能正在中国运用,那么当然咱们中国不妨也会发放本人的执照,这个必定是有一个优先级。

  第二个即是表汇担保金贸易这块。本来它真的是一个非凡高危急的一个金融产物,从繁盛国度经历来看,本来它们也都接纳了一个非凡郑重的立场,假使像美国这种投资者、商场成熟的条件下,它的表汇担保金贸易也是被端庄的限度,由于本来08年金融垂危的一个很要紧的一个导火索和来源,也包罗杠杆贸易,是以表汇担保金贸易杠杆确实该当是一个非凡郑重的立场。

  其竣工正在金融垂危之后,美国等繁盛国度的杠杆贸易曾经受到了端庄限度,它们的表汇担保金贸易这块商场该当曾经不像之前那样了,也曾经是处于一个萎缩的状况了,是以良多机构不妨就会转而转向中国这种繁荣中国度,像这种禁锢才华和经历相对亏折,更加是消费者危急认识和投资才华对比弱的商场转向商场来谋取利润。

  禁锢部分本来曾经正在互联网金融专项整饬进程中,对近一千家的这种收集炒汇的平台举行了查处和整改整饬,此中一局限也都移交到了公安法律部分。

  其它我念夸大的一个即是方才陶师长说那点非凡要紧,即是必定要加上消费者培育和投资者培育,然后举行危急提示。这个本来从深入来看,对咱们突破刚兑教育一个好的金融商场都诟谇常需要的。本来前段时光收集炒汇危急频发的时刻,公民银行、公安部、表汇局合伙发了一个危急提示,中国互联金融协会当时也是衔接发了两期危急提示,我也是正在这指点我们的投资者、消费者多多闭心一下这方面的少少新闻。

  陶坤玉:现实上一切涉及到收集炒汇的参预者,包罗咱们说的构造、投资者,他都有不妨会开罪到功令的。公共要警醒一下,那即是行动投资者,你参预收集炒汇,不单不妨会变成资金耗费,现实上也非法了,由于功令轨则的是参预到这个举止就诟谇法的,包罗构造者也包罗投资者,是以投资者你方法略你不单是有失掉,你还不妨长短法的。

  构造收集炒汇,它会涉及到作恶策划、诈骗以及构造辅导传销举止的犯警,例如说,像我方才说的有两种形式,第一种形式是对接境表持牌的一种收集贸易平台,看待这一类的贸易,倘若它的贸易金额或者投资所得吻合《最高公民法院闭于审理骗购表汇作恶生不测汇刑事案件全部利用功令若干题宗旨注脚》第三条轨则状况的,那么不妨会依据作恶策划罪追溯构造者的功令义务。倘若是形式二,也即是咱们说的通过复造汇率来行骗的这种,现实上它会涉及到诈骗或者叫作恶集资诈骗。除此以表,另有一品种似人拉人,然后层层返利的事势,它会涉及到咱们说的构造辅导传销举止。

  更有甚的即是咱们的传扬机构,倘若收集或者告白公司他们虚伪传扬了表汇贸易平台,依法也是会被处理的。是以咱们该当巩固多方面的禁锢,包罗构造者,投资者,另有传扬机构等全部即是一方面咱们有少少功令法则或者少少行政办理条例,其它一方面须要添加或者巩固少少更详尽的全部操作细则或者法律注脚,加强咱们司法的可操作性,

  主办人:那么本来方才两位师长说到,本来我感到收集炒汇它是一个非凡纷乱的题目,那么看待改日来说收集炒汇它的繁荣走向是什么神色的?

  周国林:本来收集炒汇的远景可能正在这里精确告诉公共,依据我们国度互联网金融专项整饬的职分主意,收集炒汇必定是被滞碍和禁止的对象,目前,是以正在这里也是申饬我们的投资者,必定要远离表汇收集炒汇。金融提供侧变革即是要餍足我们公民全体日益伸长的这种金融这种需求。

  那么改日,一个是正在争持绽放引入境表的对比好的产物办事的条件下,争持持牌办理,特许办理紧假如金融必需是特许持牌。倘若改日正在表汇贸易商场方面进一步绽放,信赖咱们的这种禁锢条例也必定是必定是公然透后的和国际接轨并吻合中国现实的,这点也请投资者安心。

  第二点我念说商场繁荣有赖于咱们这些策划者自己对本人有一个好的这种自律的请求,避免这种德性危急,贸易银行它当然有一个很强的规造正在管他们,假使正在这种情状下也有良多的德性危急正在产生,是以看待其他机构来说,必需有很好的自我危急办理才华和自律的机造正在内中。

  从投资者来说,巩固他们自己的研习和培育,具备这种投资的专业学问。本来我之前表传了收集炒汇和这种炒股好似门槛很低,公共都能进去,但现实它对投资者请求非凡高,表汇的代价瞬息万变,他的肯定要素非凡多,一个国度的政事经济军事应酬是财务计谋,泉币计谋,以至国际进出景遇都市影响到代价的震动,是以它一个震动,倘若你要再接纳杠杆贸易,本来它的这种危急不妨带来的潜正在失掉诟谇常高的!不是寻常的片面投资者所能担当和经受的。结果即是要正在禁锢来说照样巩固协同禁锢,包罗国内的金融另有跨国之间的这种禁锢谐和,由于互联网的天下里金融是互联互通的,跨国之间的禁锢谐和,有利于把搞这种禁锢套利的作恶机构的道给堵死。

  陶坤玉:从大规则上我非凡应许周师长说的堵邪门开正门。跟着国际化的深切,投资者,可能应用以下的三方面的渠道去举行表汇贸易,而不是直接参预到收集炒汇。

  第一个你可能添置银行合规的少少表汇贸易的理财富物,这些产物紧要涉及到的都是咱们说的表汇的实盘贸易,另有少少期权,另有远期结售汇,它的危急是对比可控的,当然咱们也看到它本来是不带杠杆的。

  第二个即是投资B股,境内的投资者可能开设B股的账户,然后将你合法持有的表汇举行B股的添置,从而现实上参预到了咱们国际投资当中。

  第三类当然即是添置及格的境内机构投资者刊行的基金,如周师长讲到的,表汇商场它的危急诟谇常大的,所以正在如许意旨上,机构投资者经历是更雄厚的。所以咱们正在举行表汇危急办理或者表汇收益办理的时刻,该当更好的去应用以上三个渠道来参预到表汇投资,而不是通过作恶的收集炒汇。

  主办人:总结起来即是一句话,最初公共要精确收集炒汇本来它自己即是一个分歧法的举动,那么无论是从禁锢部分照样行业样态,包罗投资者来说,倘若说更多的去会意金融学问或者说添置正道的行业产物的话,本来也是做到规避本人危急的一个最好的形式。那么也再次感动两位师长做客灼烁网的金融灼烁论这日的节目到这里就要和您说再见了,感动诸位网友的闭心。